湖南省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)《明確小額貸款公司設(shè)立及變更審批有關(guān)規(guī)定》的通知

湘政金發(fā)〔2017〕31號

各市州金融辦：

　　為進一步規(guī)范小額貸款公司設(shè)立及變更事項審批程序、推動小額貸款公司規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)《湖南省人民政府金融工作辦公室關(guān)于促進小額貸款公司持續(xù)健康發(fā)展的實施意見》（湘政金發(fā)〔2017〕13號）的要求，現(xiàn)就調(diào)整《湖南省小額貸款公司設(shè)立及變更審批內(nèi)部工作指引》（湘政金發(fā)〔2014〕29號）有關(guān)規(guī)定做如下補充通知：

　　關(guān)于小額貸款公司設(shè)立審批條件及程序

　　1、小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃可以是縣市區(qū)或相當(dāng)縣級行政區(qū)劃的名稱或地名；根據(jù)其公司的注冊資本金規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍情況，也可以直接冠市州。直接冠市州的小額貸款公司仍由注冊地址所在縣市區(qū)政府承擔(dān)其監(jiān)督管理、風(fēng)險防范及處置第一責(zé)任人的相關(guān)職責(zé)。

　　2、各市州城區(qū)小額貸款公司的注冊資本金下限調(diào)整為10000萬元，縣市原則上為5000萬元，國家級和省級貧困縣可降低至3000萬元。

　　3、允許符合條件的境內(nèi)外具有成熟小微金融經(jīng)營模式的企業(yè)、以及實力雄厚、信譽良好、經(jīng)營規(guī)范的大型企業(yè)或上市公司（包括國有資本），在我省發(fā)起或參與設(shè)立小額貸款公司；其中具有互聯(lián)網(wǎng)線上經(jīng)營優(yōu)勢的企業(yè)法人可以在我省發(fā)起設(shè)立網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司。網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司除依照一般小額貸款公司的條件和程序進行審批外，還應(yīng)當(dāng)符合《湖南小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管指引（試行）》（湘政金發(fā)〔2017〕30號）規(guī)定的要求。

　　4、注冊資本金在1億元以上、且專注于“三農(nóng)”、小微企業(yè)、專業(yè)市場、上下游產(chǎn)業(yè)鏈等特定領(lǐng)域的小額貸款公司，可以由符合第3條規(guī)定的企業(yè)法人超出主發(fā)起人持股比例上限發(fā)起設(shè)立。

　　5、主發(fā)起人為企業(yè)法人的，最近兩個會計年度連續(xù)贏利且累計凈利潤應(yīng)達500萬以上，并有與其利潤相對性的納稅記錄。

　　6、適當(dāng)提高一般股東持股比例上限。單個一般股東及其關(guān)聯(lián)股東合計持股上限為公司注冊資本金總額的20%（含），單個一般股東的出資比例下限為注冊資本金總額的2%（含）。鼓勵小額貸款公司經(jīng)營管理層持股，不受一般股東持股比例下限的限制。

　　7、小額貸款公司憑省政府金融辦同意開業(yè)批復(fù)原件和小額貸款公司備案登記證，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓�管理部門申請辦理注冊登記手續(xù)和領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　關(guān)于小額貸款公司變更事項的條件及程序

　　8、取消小額貸款公司主發(fā)起人自公司設(shè)立滿3年、其他股東滿2年才能申請轉(zhuǎn)讓股權(quán)的規(guī)定，但是小額貸款公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓間隔期限不得低于12個月。小額貸款公司不涉及主發(fā)起人股權(quán)變動、一般股東單個或累計轉(zhuǎn)讓股權(quán)未超過20%（含）的，由市州金融辦或省直管縣市審批，報省政府金融辦備案。

　　9、小額貸款公司可以根據(jù)現(xiàn)行注冊資本金下限標準，申報減少注冊資本金，但是股權(quán)結(jié)構(gòu)需符合現(xiàn)行標準，需提供變更事項相關(guān)申報材料，并按程序從縣市區(qū)、再到市州逐級上報至省政府金融辦審批辦理。小額貸款公司減資過程中涉及股東或股權(quán)結(jié)構(gòu)變動的，應(yīng)同時按相應(yīng)程序申報辦理。

　　10、小額貸款公司申報變更注冊地址，從縣市變更到市州城區(qū)的，需符合相應(yīng)的注冊資本下限要求。跨縣市區(qū)變更的，需報經(jīng)原注冊地址所在縣市區(qū)金融辦和新設(shè)注冊地址所在縣市區(qū)金融辦審查并出具意見。新設(shè)注冊地址所在縣市區(qū)政府應(yīng)出具風(fēng)險處置及監(jiān)管責(zé)任承諾書,并重新簽訂《政府、銀行、小額貸款公司三方合作框架協(xié)議》，再按程序上報公司所在地市州金融辦審核、由省政府金融辦進行審批后下達批復(fù)。

　　11、小額貸款公司在上年度分類監(jiān)管評級定為A級，符合開展新業(yè)務(wù)條件的，本年度可以申報增加業(yè)務(wù)范圍，除提供一般變更事項申報材料外，還需提供開展申報業(yè)務(wù)能力的有關(guān)證明材料，并按程序從縣市區(qū)、再到市州逐級上報至省政府金融辦審批辦理。小額貸款公司在上年度分類監(jiān)管評級中從A級降為B級及以下的，或不符合開展某些業(yè)務(wù)條件的，我辦將按程序取消該公司有關(guān)業(yè)務(wù)范圍。

　　12、辦理變更事項的小額貸款公司，憑市州金融辦或省政府金融辦的批復(fù)文件，向省政府金融辦申報辦理小額貸款公司備案登記證，再到工商部門辦理變更登記手續(xù)。原有小額貸款公司持開業(yè)或變更批復(fù)文件，于本通知下發(fā)之日起2個月內(nèi)向省政府金融辦申報辦理備案登記證。

　　關(guān)于小額貸款公司終止條件及程序

　　13、小額貸款公司的解散分為強制退出和自愿退出兩種。省政府金融辦會同工商等相關(guān)部門，對有違法行為的、或者經(jīng)營不善、社會風(fēng)險較大且2年（含）以上不開展業(yè)務(wù)的小額貸款公司，依法實施關(guān)閉清算、工商注銷等市場退出措施。

　　14、小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》等法律法規(guī)進行清算前，必須上報縣市區(qū)政府監(jiān)管機構(gòu)；清算結(jié)束后，按程序從縣市區(qū)、再到市州逐級上報至省政府金融辦備案并收回小額貸款公司備案登記證，然后向登記機關(guān)申請辦理注銷登記。

　　請各市州金融辦通知轄內(nèi)縣市區(qū)政府監(jiān)管機構(gòu)、小額貸款公司，嚴格按照湘政金發(fā)〔2014〕29號文件和此通知的要求，嚴格把好小額貸款公司準入關(guān)，全面提升小額貸款公司行業(yè)質(zhì)量。

湖南省人民政府金融工作辦公室

　　2017年5月12日